2024-05-02 10:00 阅读量:22万+
华人号:华人头条人在国外
每天睁眼第一件事情
就是看汇率
如果你在国外看到一个人
盯着手机
一会儿哭一会儿笑
不用怀疑
TA一定是在看汇率
人生最悲伤的事情
莫过于在你换汇的第二天
汇率更高/低了
也是因为这种不确定性
有些人就开始
想方设法钻法律的空子
“亲,我这里汇款可享超优惠汇率”
“不用跑银行,手续超简单的”
“汇款不用等,资金秒到账”
急需跨国汇款的你
突然收到“热心网友”
发来的消息
超优惠汇率?汇款秒到账?
糟糕!是心动的感觉
咋办?转钱还是不转?挺急的
稳住!
先别急着汇款!
这都是骗局!
高汇率诱导+私人换钱
跨国汇款套路层出不穷
天上不会掉“馅饼”
等待你的只有陷阱!
↓↓↓
冻结银行卡
被通缉
涉嫌诈骗
……
悲伤的故事往往是从
贪图小利开始
近日,一些不法分子打着
“优惠汇率”为幌子
诱骗华侨同胞们
进行私下换汇交易
私下换汇不仅无安全保障
还可能涉及洗钱等犯罪行为
福清的严女士就因此
吃了哑巴亏
一起来了解案情始末
↓↓↓
案情回顾
35岁的严某某长期居住在福清照顾儿女的生活起居,其丈夫等家属在阿根廷靠着经营超市来赚取生活费。因为丈夫的一个小小举动,严某某本该平静的生活因涉嫌诈骗案件而发生了翻天覆地的变化。
2023年12月,严某某的丈夫想要给国内的妻子儿女们汇款,需将阿根廷货币兑换成一定数量的人民币。由于在银行一次性兑换出的人民币较少,严某某的丈夫通过朋友介绍,在某社交平台认识了自称能以优惠汇率兑换人民币的“热心网友”,此人表示地下钱庄可以直接兑换人民币,且比银行兑换得多。经过协商,严某某的丈夫通过地下钱庄以私人换汇的方式向严某某汇款。
没承想,仅隔一段时间,居住在福清的严某某被告知自己的银行账户收到一笔10万元人民币的涉诈资金。起因是被诈骗的受害人报警后,河北省公安机关立案侦查,追踪到诈骗分子收款方为严某某的卡号,因此对严某某采取上网通缉措施。
“我什么都没做,怎么银行卡会涉嫌诈骗呢!”严某某对发生的一切感到不解,后来才知道自己丈夫的私人换汇行为导致了自己成为境外诈骗分子"洗钱"工具人。
经教育,2024年3月,严某某认识到了该行为涉嫌违法犯罪,主动到福清市公安局投案,配合河北省公安机关退还受害人被骗资金10万元人民币,现严某某被河北省公安机关取保候审。
据了解,2023年以来,因福清市民在境外通过私人换钱汇款到国内,导致国内银行卡涉诈的福清籍人员有200余人,其中江阴镇人员占比约30%,人均收到涉案资金约9万人民币,最高涉案资金78万元人民币。
银行卡涉诈的后果
私下换汇在给个人财产
造成损失的同时
容易因对方资金来源不合法
而沦为诈骗链条的一环
被执法部门立案调查
涉诈后果是极其严重的
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1、银行卡被冻结:立案单位会冻结银行卡并要求退还涉案资金给受害人。
2、刑事处罚:卡主可能被立案单位采取刑事强制措施,严重的被上网通缉。
3、金融惩戒:卡主会被公安部列入黑名单,进行金融惩戒:5年内不得开立新账户,名下银行账户全部暂停非柜面业务。
合规的境外汇款途径
海外攒钱不容易
保证交易安全尤为重要
那么正规的境外汇款途径有哪些
一起来看看吧
↓↓↓
1、中国银行、中国工商银行在国外有设立分支机构,可汇款到国内。
2、境外银行依托Swift电汇系统可汇款到国内。境外华人可通过以上正规途径汇款到国内账户,避免银行卡收到地下钱庄转来的涉诈资金,避免卡主被刑事处罚、资金退还给受害者造成损失。
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私下换汇风险多
莫贪便宜犯过错
不管身在何方
都要选择合法途径汇款
时刻警惕换汇骗局
切勿私下换汇
以免给坏人以可乘之机
福清市公安局提醒您
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